隨著大數據、云計算、人工智能等技術的迭代更新，“金融+科技”已成為大趨勢，數字化轉型已經快速改變金融生態。在科技與金融融合發展的新階段，基金行業正在加速數字化轉型，以滿足客戶需求，提高效率，并且更好地實現可持續發展。

 

 

隨著基金業務市場的快速發展，基金市場規模和種類也隨之增長，業務相關數據、流程、系統越加復雜，給基金公司的運營工作帶來了更多的挑戰。

 

信息孤島：基金行業內部的不同系統和平臺之間缺乏充分的集成和互操作性，導致信息孤島問題，從而影響信息共享和協作效率。

 

數據質量問題：基金行業需要大量的數據來支持投資決策和管理，但數據質量問題可能導致錯誤決策和不準確的報告，同時也會影響客戶的信任和滿意度。

 

人工勞動密集度高：基金行業需要進行大量的數據分析、風險管理和合規性檢查等工作，這些工作需要大量的人工勞動，從而導致勞動力成本高和工作效率低下。

 

客戶體驗：基金行業客戶往往需要填寫大量的表格、文件和申請，這些流程可能繁瑣且時間消耗長，從而影響客戶體驗和忠誠度。

 

在自動化全面發展的今天，RPA技術在基金行業數字化轉型中具有重要作用，可以幫助基金公司快速、有效解決目前各信息系統間協同痛點，保證公司各項管理工作的良性循環和持續改進。提高效率、降低成本、提高數據質量和客戶滿意度，促進數字化轉型和提高整個行業的競爭力和效率。

 

以下為藝賽旗在基金行業的典型客戶場景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流程痛點：金融資產估值核算是基金行業財務會計日常的核心工作之一。在整個估值流程中，雖然估值核算本身可由估值系統自動完成，但估值之前的文件處理和之后的對賬、發送郵件、同步數據等工作仍需要財務人員手工完成，這些工作瑣碎耗時、對時效性要求較高，給財務人員工作帶來巨大的壓力。

 

由于這些手工操作涉及的數據類型復雜，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及系統數據，且各類文件的內部格式不同，無法通過應用系統進行處理。

 

實施RPA后：通過部署RPA機器人流程自動化，代替人工自動使用系統功能依次處理數據，并等待系統處理后，將數據從系統中導出，保存到指定目錄的操作。解決了人工結算時的運轉效率、風險性等。用RPA機器人幫助財務會計完成每日瑣碎的工作，實現了真正的估值流程自動化，有效提升了財務人員的工作效率。

 

具體流程如下：

1.RPA機器人自動登錄估值核算系統

2.【公共數據處理】清算處理操作：在系統中的公共數據處理頁面中，點擊清算操作按鈕后，等待系統自動跑批執行，無異常數據則進行日終清算業務

3.【日終清算】清算處理操作：在系統中的日終清算頁面中，點擊清算操作按鈕后，等待系統自動跑批執行，無異常數據 進行轉賬業務。

4.【轉賬業務】轉賬處理操作：在系統中的轉賬業務頁面中，點擊轉賬操作按鈕后，等待系統自動跑批執行，無異常數據 下載估值表；

5.等待以上數據處理完成無異常后，在估值表頁面中下載估值表，并存到指定路徑中，結束。

 

應用成效：整體流程效率提升76%

準確率達到100%

人工處理時長：75分鐘/次

RPA 處理時長：17分鐘/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流程痛點：核對交易賬戶余額有利于基金公司及時發現數據偏差，保證系統數據的一致性。業務人員需要及時核對兩個系統中客戶產生的交易賬戶的余額數據。由于每日要多次核對大量的數據 ，且繁瑣的核對過程需占用業務人員大量的時間，導致業務人員時常需要加班來完成工作，非常影響業務人員的工作效率。

 

實施RPA后：通過部署RPA流程自動化機器人，實現了自動登錄系統、查詢信息、余額比對等一體化自動化操作，實現頭寸自動核對，業務人員只需審核最終核對結果。

 

具體流程如下：

1.機器人從本地表格中獲取登錄系統的賬號密碼，及待查詢條件信息；

2.登錄網銀系統，通過獲取的查詢條件查詢交易賬戶的余額，并獲取余額信息；

3、從本地表格中獲取登錄系統的賬號密碼，及待查詢條件信息；

4、登錄估值核算系統，通過獲取的查詢條件查詢交易賬戶的余額，并獲取余額信息；

5.將從兩個系統中獲取的余額信息對比是否一致；

6.將比對一致的結果從估值 核算系統中導出交易表單；

7.在本地EXCLE中統計比對結果。

 

應用成效：

整體流程效率提升50%

準確率達到100%

人工處理時長：60分鐘/次

RPA 處理時長：20分鐘/次

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金公司傳統的網銀劃賬過程銀行流水完全由人工查詢下載，多家銀行多個賬號的流水明細，每天需要大量時間重復查詢下載容易出錯，且需要花費大量時間和精力。使用RPA可以自動化這些繁瑣的操作流程，減少人工操作的時間和錯誤率。

 

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網銀，查詢網銀流水明細

2.RPA每天每隔一小時自動運行1次，獲取網銀流水明細

3.RPA查詢流水明細來款賬號，若查詢到指定賬號的來款，則下載并發送郵件通知

4.用戶可以配置指定查詢賬號，郵件接收賬號

 

應用成效：

實施RPA后，實現了該流程全程自動化，無需人工干預，具體應用成效主要表現在以下幾個方面：

1. 提高操作效率：使用RPA可以自動化網銀上的劃賬和到賬通知流程，避免了繁瑣的手工操作，減少了操作時間和人工錯誤率，提高了操作效率。

    

2. 減少操作成本：傳統的網銀劃賬需要大量的人力資源來處理，使用RPA可以減少人力投入，降低操作成本。

    

3. 提高準確性：傳統的網銀劃賬流程容易出現人工操作錯誤，使用RPA可以避免人為因素對劃賬操作的干擾，提高操作準確性和穩定性。

4. 降低風險：RPA可以自動進行賬戶驗證、余額檢查和到賬通知等操作，避免了人工操作錯誤和漏洞，減少了操作風險和損失。

5. 提高用戶體驗：使用RPA可以自動發送到賬通知，確保到賬通知的及時性和準確性，提高了用戶體驗和滿意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝賽旗長期聚焦金融行業，通過自動化技術賦能金融業務，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客戶提供不同場景下的解決方案，目前服務金融客戶總數超過400家，數千個應用場景，為金融行業客戶的卓越運營提供了穩定可靠的支持。我們始終致力于為金融行業提供優質的服務，幫助客戶實現業務增長，提升業務競爭力。