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深度解讀 | 浦發銀行AI動態脫敏解決方案——選自《金融電子化》11月刊

深度解讀 | 浦發銀行AI動態脫敏解決方案——選自《金融電子化》11月刊

旗旗

2024-11-30

近期,在《金融電子化》雜志的2023年11月刊中,上海浦東發展銀行股份有限公司信用卡中心 副總經理 鐵錦程發表了題為《面向金融行業低成本、高可靠的AI動態脫敏解決方案》的文章。

 

該文重點介紹了在當前信息化環境下,上海浦東發展銀行股份有限公司信用卡中心(以下簡稱“浦發卡中心”)應用AI動態脫敏技術在有效提升脫敏改造的效能以及保障客戶個人信息安全方面的探索應用實踐。

 

《金融電子化》雜志是中國人民銀行主管、中國金融電子化公司主辦的國家級科技期刊,浦發銀行這一解決方案的入選,意味著其在金融領域信息安全保護方面的創新和探索得到了業界的認可。
 
 
 
 
文章解讀
 
 
應用背景隨著互聯網應用和信息技術的快速發展,國家對個人信息的保護也是越來越重視,尤其在金融行業,頻繁出現的個人敏感信息泄露、非法收集和濫用現象,已經引發了眾多消費者對金融機構未能盡到充分保護客戶個人信息的責任的投訴。
為了更好地保護個人敏感信息,十三屆全國人大常委會通過了《中華人民共和國個人信息保護法》,為金融機構全面進行風險管理和信息安全保護提供了有力的法律支持。金融機構也積極響應國家政策,增強創新能力,加強個人信息保護信息管理系統的建設,以提供更為強大的個人信息保護措施。
 
1.
數據脫敏技術
本質和目標
數據脫敏技術主要是對數據進行(變形)處理,以降低數據的敏感度。在進行脫敏改造時,要保持原有的數據特征、業務規則和數據關聯性,以確保開發、測試和數據分析類業務不受脫敏影響,保持脫敏前后的數據一致性和有效性。
2.
數據脫敏改造的困難

首先,敏感信息梳理難度大,需要人工識別和手動梳理大量的敏感信息應用場景,且容易遺漏。

其次,系統改造風險大、成本高,企業的系統群之間存在復雜的關聯關系,進行脫敏改造時風險大,且涉及的成本較高。

此外,敏感信息使用難以溯源,企業缺乏對敏感數據使用的有效監控,難以確保數據安全和有效預警。

傳統的前端和后端脫敏方式存在諸多問題,如安全性低、可能影響業務正常運行、成本高等。因此,企業現在急需一種既經濟又可靠的數據脫敏方案,這樣才能更好地保護個人的金融信息。

對此,浦發卡中心積極貫徹”以客戶為中心的服務理念”,聯合藝賽旗共同探索并成功推出了一種低成本、高可靠的AI動態脫敏解決方案,推動行內系統群脫敏改造,進一步提升客戶個人信息安全保障水平

 

3.
AI動態脫敏解決方案
該解決方案包含四個部分:AI動態代理模塊、AI智能脫敏模塊、AI異常監測模塊和系統管理模塊。這四個模塊協同工作,實現了敏感信息的自動化識別和處理,全面監控,以及個性化規則配置。
具體來說,AI動態代理模塊可以快速集成到業務系統,減少對現有系統改造的需求,節省開發和測試成本;
AI智能脫敏模塊采用自然語言處理技術,高效準確地進行脫敏;
AI異常監測模塊能夠全面記錄敏感信息訪問日志,通過機器學習算法,識別出異常行為;
系統管理模塊提供了個性化規則配置,支持敏感信息識別、脫敏和明文授權,適應多種業務場景。
【圖1-AI動態脫敏解決方案整體架構圖】
4.
AI動態脫敏實踐成效
AI動態脫敏解決方案實現了敏感信息的自動化識別和處理,提升了脫敏效率,節省了人力成本,并有效地控制了查詢響應延遲。其AI功能解決了傳統脫敏方式在處理長文本時的問題,增強了脫敏的準確率和效率,保障了業務的合規進行。
同時,該方案實現了敏感信息授權的集中化管理,通過自動告警機制,有助于企業實時發現并處理敏感信息的異常行為,進一步加強了個人信息的安全保護。為金融行業提供了一種低成本、高可靠的個人信息保護方式,具有很高的實用價值和廣闊的應用前景。

5.
AI動態脫敏解決方案

是智能識別審計系統的核心技術

 

AI動態脫敏解決方案是藝賽旗智能識別審計系統的核心技術。這一技術結合了人工智能和計算機視覺技術,能夠實時監控和分析員工的操作行為和動作姿態,及時捕捉潛在的異常行為和敏感數據。它的應用場景廣泛,包括需要高度安全監控的工作環境和敏感業務操作。
此系統使用了先進的YOLO5模型等技術,實現了人體行為的智能監控和實時預警。在技術方面,它成功解決了動作算法訓練、主體識別和流媒體延遲等問題,實現了全面的數據整合,并建立了良好的系統協同和功能擴展機制。
該系統適用于像浦發銀行這種需要高安全級別的工作場景,風險控制作為金融機構的核心基礎能力,始終承擔著最重要的角色,金融科技的迅速發展為金融風險管理創新提供了強有力的支持與保障,浦發卡中心與藝賽旗聯合共創的AI動態脫敏解決方案為行業內有效的風險防控提供了全新的視角和手段。
方案能力
安全是發展的前提,而發展則是安全的保障。隨著數字經濟的持續蓬勃發展,對信息安全的防控,行業提出了更高的要求,企業也應加入安全可控的建設當中。藝賽旗將與客戶一起不斷探索,相信信息安全的風控解決方案未來會以更好的產品和服務為更多行業數字經濟保駕護航。